Chuyên viên tư vấn đầu tư làm những công việc gì?

0
30

Tại Việt Nam hiện nay, số lượng chuyên viên tư vấn đầu tư còn rất ít và làm việc chủ yếu trong các công ty tư vấn quản trị doanh nghiệp hoặc các quỹ đầu tư có vốn nước ngoài.
 

 

Wealth Specialist
(Chuyên Viên Tư Vấn Đầu Tư)

Chuyên viên phân tích, tư vấn đầu tư giữ một vị trí quan trọng trong các công ty tư vấn, các quỹ đầu tư dự án hoặc các tổ chức về tài chính ngân hàng. Đây là công việc phổ biến và được đánh giá cao về năng lực chuyên môn tại nhiều nước trên thế giới. Tuy nhiên tại Việt Nam vẫn còn nhiều bạn trẻ chưa biết đến công việc này.
1. Công việc của một chuyên viên tư vấn đầu tư
Công việc cụ thể của một Chuyên viên tư vấn đầu tư tại ngân hàng có thể nói ngắn gọn như sau:
– Làm công tác bán hàng, tư vấn cung cấp những giải pháp tài chính phù hợp với yêu cầu khách hàng.
– Xây dựng tốt mối quan hệ trong ngân hàng, đồng thời phối hợp và hỗ trợ nhân viên ngân hàng để xác định các cơ hội bán hàng.
– Là người liên hệ chính tại chi nhánh để hỗ trợ các vấn đề liên quan đến chứng từ của hợp đồng, quy trình bồi thường và các dịch vụ khách hàng.
– Thực hiện báo cáo theo yêu cầu cho giám đốc.
Mức lương: 7,000,000 – 10,000,000 VND
2. Kiến thức, Kỹ năng & Kinh nghiệm cần có
Kinh nghiệm: Đây là công việc yêu cầu phải có kiến thức sâu về chuyên ngành Kế toán – tài chính, hiểu biết về Pháp luật,… hơn là đòi hỏi kinh nghiệm.
Chuyên môn: Tốt nghiệp ngành ngân hàng, tài chính, kinh tế, kế toán, quản trị kinh doanh, ngoại thương; tốt nghiệp từ cao đẳng trở lên.
Nếu bạn là người học không đúng ngành thì bạn vẫn phải đảm bảo được sự hiểu biết sâu sắc về chuyên môn lĩnh vực tài chính và ít nhất cũng từng có kinh nghiệm làm việc liên quan đến tài chính kế toán hoặc ngân hàng trước đó.
Kỹ năng:
Khả năng thuyết trình và đàm phán: Bạn phải là người truyền đạt thông tin rõ ràng và đầy uy tín đối với khách hàng. Làm cho khách hàng của bạn hài lòng và đồng ý sử dụng dịch vụ, tốt hơn hết là những khách hàng ấy trở thành khách hàng lâu năm của ngân hàng. Đồng thời, với tài ăn nói lưu loát và nắm bắt thông tin cực tốt, bạn chính là người phản hồi ý kiến khách hàng, lập báo cáo và thuyết trình về các dự án, đề xuất lên cấp trên.
Biết cách lên kế hoạch: Chính vì những áp lực cực cao từ công việc tư vấn mà bạn phải đặt cho mình các mục tiêu ngắn hạn. Công việc gì cũng cần có mục tiêu, việc đặt ra cho mình một kế hoạch hành động sẽ giúp bạn định hướng tốt hơn, bố trí và sắp xếp công việc khoa học.
Ngoài ra, bạn cần có những kỹ năng cần thiết sau:
– Sử dụng thành thạo các phần mềm tin học văn phòng (PowerPoint, Word, Excel).
– Khả năng nói và viết tiếng Anh tốt.
– Có khả năng hiểu, phân tích báo cáo tài chính và tư duy logic.
– Có thái độ tích cực, kỷ luật, tinh thần trách nhiệm, làm việc chăm chỉ, sẵn sàng để đi ra ngoài tìm kiếm khách hàng.
3. Nơi nào cho bạn những kỹ năng này
Bạn cần phải chủ động rèn luyện kỹ năng giao tiếp, tư vấn và thấu hiểu tâm lý khách hàng. Bạn nên tích lũy kinh nghiệm ngay từ những công việc về Tư vấn, bán hàng,… và tích lũy thêm nhiều kiến thức chuyên môn trong lĩnh vực này.
Bạn có thể tham gia cuộc thi Research Challenge để tự mình trau dồi thêm những kỹ năng cần thiết. Đây là cuộc thi được tổ chức hằng năm và là cơ hội để các bạn sinh viên trải nghiệm thực tế.
Bạn cũng có thể trở thành thực tập sinh tại Hội sở các Ngân hàng (hiện nay mô hình này khá nhiều, sau thời gian thực tập 6 tháng nếu làm tốt các bạn có thể ký hợp đồng chính thức). Đây là con đường phù hợp và được đánh giá là tốt nhất với các bạn sinh viên năm cuối. Bạn có thể tìm kiếm cơ hội thực tập tại Vietnambankers.
Ngoại ngữ là một yếu tố quan trọng để bạn mở rộng đối tượng khách hàng và khả năng thăng tiến trong công việc. Cho nên bạn cần rèn luyện vốn ngoại ngữ của bạn ngay từ bây giờ.

 

 

 

4. Tích lũy kiến thức thực tế ở đâu
Tham gia các khóa học ngắn hạn trực tiếp hay học online tại các trung tâm như Thực tập sinh tài năng để chuẩn bị thật kỹ cho bản thân những kiến thức, kỹ năng trước khi làm việc tại các ngân hàng. Nhất là với những bạn học trái ngành, thì đây là cơ hội lớn.
Chủ động trau dồi thêm kiến thức thông qua các sách kỹ năng, sách chuyên ngành như  “Intelligent Investor” – Benjamin Graham, “The Black Swan: The Impact of the Highly Improbable”- Nassim Nicholas Taleb, “The New Market Wizards” – John D. Schwage,…
Tìm hiểu và trau dồi vốn hiểu biết về ngành ngân hàng và tâm lý khách hàng thông qua trang web Vneconomy.vn.
5. Những công ty tiêu biểu trong ngành
Một số các ngân hàng tư nhân Việt Nam:
VIETINBANK (Ngân hàng công thương Việt Nam)
Là hệ thống mạng lưới ngân hàng ngày càng trải rộng trên toàn quốc với khoảng 155 chi nhánh và trên 1.000 phòng giao dịch. Vietinbank đã xây dựng 9 công ty hạch toán và 5 đơn vị sự nghiệp, hình thành quan hệ đại lý với khoảng 900 ngân hàng, định chế tài chính tại hơn 90 quốc gia và vùng lãnh thổ trên thế giới. Và Vietinbank cũng là ngân hàng tiên phong trong ứng dụng công nghệ hiện đại và thương mại điện tử tại Việt Nam.
BIDV (Ngân hàng đầu tư và phát triển Việt Nam)
Là ngân hàng thương mại lớn thứ nhì Việt Nam (sau Agribank). BIDV thuộc loại doanh nghiệp nhà nước hạng đặc biệt, được tổ chức theo mô hình Tổng công ty Nhà nước. BIDV đã hợp tác kinh doanh với hơn 800 ngân hàng trên thế giới.
Các ngân hàng quốc tế tại Việt Nam:
HSBC
HSBC là một trong những ngân hàng nước ngoài lớn nhất tại Việt Nam.
Ngân hàng có 1 sở giao dịch chính, 1 chi nhánh và 5 phòng giao dịch tại TP. HCM, 1 chi nhánh, 3 phòng giao dịch và 1 quỹ tiết kiệm tại Hà Nội, 4 chi nhánh tại Bình Dương, Cần Thơ, Ðà Nẵng, Ðồng Nai và 2 văn phòng đại diện tại Hải Phòng và Vũng Tàu.
ANZ
ANZ Việt Nam có hơn 750 nhân viên. Vốn điều lệ hiện tại của ngân hàng là 3.000 tỷ đồng. Theo báo cáo tài chính công bố mới nhất của ANZ Việt Nam, ngân hàng này có vốn chủ sở hữu tính đến 31/12/2013 là 3.803 tỷ đồng. Lợi nhuận sau thuế 2013 đạt 407,508 tỷ đồng, tăng mạnh so với con số năm 2012 là 279,053 tỷ đồng.
SHINHAN VIETNAM
Shinhan Vietnam Bank là ngân hàng 100% vốn nước ngoài có vốn điều lệ lớn nhất tại Việt Nam. Hiện tại, mạng lưới hoạt động của ngân hàng Shinhan Việt Nam bao gồm 1 Hội sở, 9 chi nhánh và phòng giao dịch tại TP. Hồ Chí Minh, Hà Nội, Bình Dương, Đồng Nai và Bắc Ninh.
6. Con đường sự nghiệp
Có cơ hội thăng tiến lên cấp Quản lý, Giám đốc bộ phận tư vấn tài chính tại các ngân hàng.
Giám đốc tài chính: Thực hiện các hoạt động quản lý và hoạch định kế hoạch phát triển tài chính của ngân hàng.
7. Ở đâu tuyển dụng?
4sv hân hạnh được cộng tác với những doanh nghiệp uy tín trên khắp Việt Nam từ những công ty Start-up trẻ với môi trường làm việc cực kỳ năng động đến những công ty tên tuổi với quy mô lớn như Bosch, FPT, VNG,… Trên nền tảng đó, 4sv sẽ đem đến cho các bạn hơn 1000 cơ hội tuyển dụng cho sinh viên ở tất cả các vị trí Full-time, Part-time, Thực tập sinh. Điều quan trọng là các công việc sẽ được 4sv cập nhật liên tục để đáp ứng nhu cầu của các bạn sinh viên.
Đến với mục Việc làm của 4sv, các bạn có thể xem được đầy đủ thông tin của doanh nghiệp, yêu cầu, mô tả công việc cũng như mức lương và quyền lợi của các bạn khi đi làm. Các bạn có thể dễ dàng tìm kiếm công việc bạn mong muốn cũng như địa điểm làm việc thuận tiện trên hệ thống của 4sv. Hơn thế nữa, mọi thông tin về doanh nghiệp cũng như vị trí tuyển dụng đều đã được 4sv xác thực thông tin, vì thế các bạn hoàn toàn có thể yên tâm ứng tuyển.
Đến với 4sv, các bạn có thể ứng tuyển bằng cách gửi CV về Email hoặc thuận tiện hơn là tạo Profile trực tuyến trên trang 4sv và ứng tuyển chỉ bằng vài cú click chuột đơn giản. Ngoài ra, các bạn sinh viên không cần phải trả bất kì chi phí gì cho quá trình ứng tuyển này.

 

 

 

 

BÌNH LUẬN

Please enter your comment!
Please enter your name here

Website này sử dụng Akismet để hạn chế spam. Tìm hiểu bình luận của bạn được duyệt như thế nào.